某央企信托转让某银行股份，今年曾因11项违规被监管重罚！房地产项目"变身"政信？

中铁信托底价约1.16亿元挂牌转让富滇银行0.8%股份。

9月5日，全国产权行业信息化综合服务平台官网显示，中铁信托挂牌转让富滇银行5000万股股份，转让底价为11558.7万元，占总股本的0.8%。

公开资料显示，2007年12月，富滇银行在原昆明市商业银行基础上重组成立，是云南省唯一的省属城市商业银行。截至2021年末，富滇银行资产规模3174亿元，在云南省和重庆市拥有171家营业机构，并发起设立了4家村镇银行。

中铁信托曾多次诉讼纠纷

8月16日，蓝光发展发布公告，称接到控股股东蓝光投资控股集团有限公司通知，获悉其持有的部分公司股份将于2022年9月进行公开拍卖。

截止2022年8月15日，蓝光集团持有蓝光发展股份约10.48亿股，占该公司总股本的34.53%。本次被司法拍卖的股份为蓝光集团持有的蓝光发展股票7000万股，占该公司总股本的2.31%。

上海信托圈了解到，拍卖申请人为中铁信托有限责任公司，拍卖原因为股票质押违约处置。

2021年10月8日，中铁信托发布公告，宝能广州汽车产业园项目信托贷款融资人未能按期支付贷款利息，宝能投资和姚振华也未能履行保证人责任。

公开资料显示，中铁信托该宝能项目产品规模为28亿元，期限为18个月，资金用于向宝能汽车发放信托贷款，最终用于广州新能源汽车产业园项目A地块的后续运营建设。

去年3月，中铁信托以凯迪生态不能清偿债务为由，申请对其进行破产重整，执行标的为贷款本金4920万元及利息、违约金等。

上海信托圈还关注到，去年3月12日，新华联披露，新华联全资子公司湖南华建因未按约定偿还中铁信托融资本金36190万元，被中铁信托依据公证债权文书向法院申请强制执行。

另外，中铁信托还因合伙企业财产份额转让纠纷，起诉无锡XX发展集团。

中铁信托要求无锡XX发展集团支付优先级合伙人转让款、赔偿逾期付款损失、承担原告律师费用支出约9.6亿元（以上三项合计 960,506,508.95元）。

中铁信托11项违规被监管重罚

今年，中铁信托曾因11项违规被罚860万，涉房地产项目明股实债等。

7月21日，中国银保监会四川监管局网站连发11条有关中铁信托的处罚信息，中铁信托因存在11项主要违法违规行为，被罚款860万元人民币。

另外，中铁信托有10名高管因违规被罚，罚款金额总计172万元。

银保监会四川监管局发布的 " 川银保监罚决字〔2022〕57 号 " 公告显示，中铁信托具体涉及的违法违规事实包括：

1. 高管履职未经任职资格核准；

2. 未按要求对高管绩效薪酬实行延期支付；

3. 未全面真实反映风险状况；

4. 未谨慎管理运用信托财产；

5. 印章管理不规范、重要凭证及员工行为管理不到位；

6. 集合资金信托计划突破合格投资者自然人人数限制；

7. 将信托财产挪用于其他信托计划分配收益；

8. 信息披露不充分；

9. 通过股权投资方式变相为房地产开发项目提供债务性融资；

10. 贷后管理不到位导致信托资金被挪用；

11. 为商业银行规避监管提供通道。

依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第 ( 一 ) 项、第 ( 五 ) 项，四川监管局对其罚款 860 万元。

此外，四川监管局还发布了10条分别针对10名相关责任人的处罚，他们被处以不同金额的罚款。

其中，中铁信托总会计师李正斌因 " 未按要求对高管绩效薪酬实行延期支付；未全面真实反映风险状况；集合资金信托计划突破合格投资者自然人人数限制 " 等 3 项违法违规行为被警告并处罚款52万元。

值得注意的是，在被处罚的10多名高管人员名单中，总经理陈赤的名字并未出现，或许公司这么多违规事项，作为掌门人的他并不知情吧！

业内人士对上海信托圈表示：面对当下严监管情况，信托从业人员需不断加强学习，时刻把握监管红线，在合规前提下开展业务，着力回归信托本源，多在监管鼓励的方向发力业务，走出一条符合本公司特色的业务路径。

另外，中铁信托业绩严重下滑，去年净利润同比下滑25.96%。

上海信托圈数据显示：2021年，中铁信托实现营收19.12亿元，同比下滑15.55%；实现净利8.39亿元，同比下滑25.96%。

截止2021年末，中铁信托管理信托资产规模2483亿元，主动管理类规模1733亿元，被动管理规模750亿元。

其中，中铁信托自营不良率为5.58%。

单纯从业绩数据来看，去年中铁信托实现了8.39亿元的净利润，与头部净利润动辄30亿以上的规模相比，其只处于“中游”位置。

房地产项目“变身”政信？

另外，上海信托圈关注到，中铁信托的最新产品表，主要都是政信类项目，政信业务的范围还比较宽广，涉及陕西西安曲江新区、西安高新区、山东淄博、四川绵阳等地方融资平台项目。还有一款安徽肥西城投和安徽建工的项目等。

其中：有款政信产品显示，信托资金用于认购天地源股份的公司债项目，西安高科集团担保。但天地源在上交所标注的所属行业是：房地产。

明明天地源是一家房地产企业，却被中铁信托标注成政信类产品推介给投资人？

小编怕搞错，又查看了天地源在陕国投、厦门信托、西部信托等多家信托公司发行的产品都被标注成房地产项目，只有中铁信托标注成政信类产品。

至于天地源到底属于政府融资平台公司还是属于房地产企业？欢迎大家评论区讨论！

另外一款山东淄博的政信项目，中铁信托做成了2+N年期限，做成了永续债权投资。

中铁信托成立于2002年12月11日，法定代表人为陈赤，注册资本为50亿元。公司大股东为：中国中铁股份有限公司，持股约78.91%。

（文章来源：上海信托圈)

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